Was ist eine CRM-Software für die Banking und Finanzdienstleistungsbranche?
CRM-Software (Customer-Relationship-Management) hilft Unternehmen dabei, Interaktionen mit ihren Kundinnen und Kunden nachzuverfolgen. Diese Softwarelösungen gibt es zwar schon seit Jahrzehnten, doch mit dem Aufkommen von cloudbasierten Modellen werden sie immer mehr zu mobilen Lösungen.
Es wird erwartet, dass der Umsatz der CRM-Branche bis 2028 auf 128,97 Mrd. US-Dollar ansteigen wird. Wenn Ihr Unternehmen noch kein CRM-System einsetzt, wird das aller Wahrscheinlichkeit nach bald der Fall sein.
Tatsächlich ergab eine Umfrage des Harvard Business Review aus dem Jahr 2021, dass 64 % der Finanzdienstleistungsunternehmen die Verbesserung des Kundenerlebnisses als eine der fünf wichtigsten Prioritäten für die nahe Zukunft ansehen.
CRM-Funktionen
Die Funktionen eines CRM-Systems variieren je nach der Zielgruppe, für die das Produkt bestimmt ist. Dennoch gibt es einige Funktionen, die für Banking und Finanzorganisationen von besonderem Interesse sind.
- Tracking von Kundeninteraktionen: Mit CRM-Systemen lassen sich Kundeninteraktionen über mehrere Plattformen und Kanäle hinweg nachverfolgen. Bei diesen Interaktionen kann es sich um Telefonanrufe, E-Mails, Textnachrichten und die Nutzung von Onlinebanking-Apps handeln.
- Automatisierung: Mit CRM-Systemen lassen sich Aufgaben wie die Dateneingabe oder die Kontaktaufnahme für Marketingzwecke automatisieren. Marketing-E-Mails können schnell aus bereits vorhandenen Vorlagen erstellt werden, die Zinssätze und Daten aus dem CRM verwenden.
- Flexibilität: Moderne CRM-Systeme sind in der Regel cloudbasiert, geräteübergreifend zugänglich und für Mobilgeräte optimiert. Es handelt sich nicht um komplexe Intranets, auf die nur einige wenige Mitarbeitende von ihren Bürocomputern aus zugreifen können. Auch kleinere Finanzunternehmen mit einer eher dezentralen Personalstruktur können sie einsetzen.
- Analytics: Sie können Ihre Kundschaft segmentieren, Leistungskennzahlen verfolgen und Daten analysieren. Sie können bestimmte Unternehmen oder Personen auf der Grundlage ihres bisherigen Kaufverhaltens gezielt ansprechen.
- Kundendaten: CRM-Systeme speichern und erstellen Informationen zu Ihrer Kundschaft und unterstützen Sie bei der Analyse der Ihnen zur Verfügung stehenden Daten. Sie können Ihre Kundschaft besser verstehen, wenn Sie wissen, welche Produkte sie mögen, welche Art von Konto sie haben und für welche Dienstleistungen sie in Frage kommen – z. B. einen Kredit für die erste eigene Wohnung oder Dienstleistungen für langjährige Kundinnen und Kunden.
Deshalb lohnt sich der Einsatz eines CRM-Systems in der Finanzdienstleistungsbranche
Bankgeschäfte und andere Finanzdienstleistungen werden zunehmend digital abgewickelt. Im Jahr 2021 nutzten 67 % der Kundinnen und Kunden in den USA die mobile App ihrer Bank, 41 % wurden als „ausschließlich digital“ eingestuft.
Diese Kundinnen und Kunden nutzen nicht nur Ihre App. Sie besuchen Ihre Website, schreiben E-Mails an das Kundenserviceteam und interagieren sogar über soziale Medien mit Ihrer Marke. All diese Interaktionen tragen zur Kundenzufriedenheit bei.
Die Finanzdienstleistungsbranche wandelt sich von einem beratungsintensiven Kundenerlebnis hin zu einem Umfeld, in dem sich Kundinnen und Kunden mit weniger Hilfe zurechtfinden. Diese Entwicklung ist für Verbrauchende von Vorteil, macht aber die Kundenbindung für Unternehmen wichtiger denn je.
Sie müssen Interaktionen mit Ihren Kundinnen und Kunden verfolgen und mit ihnen kommunizieren, um in Kontakt zu bleiben. Ein CRM-System kann Ihnen dabei helfen, indem es Funktionen wie Automatisierung, segmentiertes Marketing und Analytics bietet.
Wie kann CRM-Software Ihrem Unternehmen helfen?
Mit dem Einsatz einer CRM-Software für Banken und Finanzdienstleister können Sie die Kommunikation sowohl intern als auch extern verbessern und alle Bedürfnisse der Branche abdecken, ob im Marketing, im Vertrieb oder im Kundenservice.
Zeitersparnis bei der Dateneingabe
Automatisierungsfunktionen bilden einen der wichtigsten Gründe für die Investition in ein CRM-System. Sie können dieses mit Gmail oder Hunderten von anderen Anwendungen synchronisieren, um in Echtzeit auf aktualisierte Daten zuzugreifen.
Alle Mitarbeitenden Ihres Unternehmens profitieren davon, dass die Informationen in einer sicheren Datenbank gespeichert werden. Angenommen, Kundinnen und Kunden finden Ihr Unternehmen meist über die sozialen Medien. In diesem Fall können Sie mit ihnen über eine Messenger-App chatten und die Informationen trotzdem mit Ihrem CRM-System synchronisieren.
Dasselbe Prinzip gilt auch für E-Mails. Und wenn Kundinnen und Kunden Sie telefonisch kontaktieren, können Sie Anrufe aufzeichnen und sicherstellen, dass alle Informationen, die Ihr Team benötigt, in den jeweiligen Kundendatensätzen enthalten sind. Rückfragen sind kaum mehr nötig und Ihr Workflow wird verbessert.
Für die Kontaktaufnahme stehen Ihnen E-Mail-Vorlagen zur Verfügung. Sie können eine Reihe von Optionen für Ihr Vertriebsteam festlegen und die Daten aus Ihrer Finanz-CRM-Software automatisch in die E-Mails übernehmen.
Clevere Lösung für Ihre Teams
Laut einer Studie von Grand View Research verwenden 91 % der Unternehmen mit 10 oder mehr Mitarbeitenden eine CRM-Lösung, wodurch diese produktiver werden und mehr Zeit für den Austausch mit ihrer Kundschaft haben.
Mit einer mobilen Lösung haben Finanzberatende überall Zugriff auf Kundendaten, auch wenn sie bei Kunden und Kundinnen zu Besuch sind.
Die besten CRM-Lösungen lassen sich in andere Tools wie Outlook und Salesforce integrieren, wodurch Ihre Mitarbeitenden Zeit sparen und menschliches Versagen beim Hin-und-her-Kopieren des Materials vermieden wird.
Ein CRM-System für Banken und Finanzdienstleister versorgt Ihre Vertriebs- und Marketingteams mit genauen Daten. Es informiert sie, wenn ein Kunde oder eine Kundin die Preislistenseite des Unternehmens erneut aufruft oder auf eine Marketing-E-Mail klickt, sodass sie Kundinnen und Kunden zu dem Zeitpunkt kontaktieren können, an dem sie am ehesten bereit sind, ein Geschäft abzuschließen.
Wachstum mit accountbasierten Vertriebsstrategien
Account-based Selling hilft Ihnen, Kundinnen und Kunden ganz gezielt die richtigen Dienstleistungen anzubieten, erfordert aber ein hohes Maß an Vertrauen aufseiten Ihrer Kundschaft.
Mit einem CRM-System für die Finanzdienstleistungsbranche können Sie Ihre Kundschaft und deren Präferenzen in den Mittelpunkt stellen. Sie treten dort mit ihr in Kontakt, wo sie am liebsten mit Ihnen interagiert.
Darüber hinaus erleichtert ein gutes CRM-System die Qualifizierung von Leads. So sprechen Sie gezielt diejenigen an, die am ehesten zu Ihrer Kundschaft werden. Sie können diese Leads mithilfe Ihrer CRM-Software in treue Kundinnen und Kunden verwandeln:
- Versenden Sie automatisierte E-Mails zur Bewerbung relevanter Produkte.
- Erinnern Sie Ihre Kundenservicemitarbeitenden an geplante Meetings.
- Bieten Sie einen besseren Kundenservice.
Wenn der Deal dann kurz vor dem Abschluss steht, können Sie professionell strukturierte Angebote mit Informationen aus Ihrem CRM erstellen. Sie können sogar die Rechnungsstellung in Ihrem CRM aktivieren, damit Ihre Kundinnen und Kunden ihre bevorzugte Zahlungsplattform nutzen können.